هل الوقت مناسب الآن لشراء الأسهم؟
- كل هذا يتوقف على ما تشتريه. فبينما يبدو مستقبل بعض الشركات إيجابيًا، لا يمكن قول الشيء نفسه بالنسبة عن جميع الشركات.
- من المهم إجراء البحث عن كل شركة تشتري بها الأسهم. إذ تعلن الشركات المدرجة عن نتائجها المالية التي يمكن أن تعطيك صورة عن حالتها.
- ضع في اعتبارك أيضًا أن بعض القطاعات كانت أفضل حالًا من غيرها أثناء الوباء. بشكل عام، كان أداء شركات التكنولوجيا جيدًا بينما عانت شركات السفر.
تذكر:
- لا تشتري أسهمًا في شركة لمجرد أن أحدهم قال إنه يجب عليك ذلك (أجرِ أبحاثك أولاً)
- يستغرق اختيار ومراقبة المشاركات الفردية وقتًا طويلاً
- يمكنك شراء صناديق استثمار أو استخدام مستشار آلي حتى يتمكن الخبير من القيام بكل العمل الشاق نيابة عنك
هل الوقت مناسب الآن للاستثمار في سوق الأسهم؟
-أسباب للشعور بالأمل بشأن سوق الأسهم في عام 2021:
- يمكن أن يؤدي النجاح في حملات التطعيم إلى زيادة الحركة والتجارة والإنفاق
- سيتم إعادة فتح الصناعات المغلقة (فكر في السفر والترفيه)
- سوف تستمر عمليات الاستحواذ
- الصناعات الجديدة: ازدهرت التكنولوجيا والتجارة الإلكترونية والتكنولوجيا الحيوية خلال الوباء وستستمر في النمو
- ستشجع أسعار الفائدة المنخفضة الناس على الإنفاق أو الاستثمار
-أسباب للشعور بالحذر بشأن سوق الأسهم حتى نهاية العام؟
- مخاوف بشأن سلالات جديدة من فيروس كورونا
- تزايد البطالة على المدى القصير وإنهاء مخططات الدعم الحكومية
- ارتفعت أسواق الأسهم كثيرًا بالفعل منذ هبوطها في مارس الماضي في بداية تفشي الجائحة ، مما قد يعني أنها على وشك السقوط.
- التأثير الناتج عن خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي
- من المقرر أن يقوم البنك المركزي الأمريكي بإلغاء مشترياته الطارئة من سندات الشركات الأمريكية، مما يشير إلى تحرك إضافي بعيدًا عن دعم أسواق السندات وإجراءات دعم الوباء الأخرى
يمكن أن تظهر الأعطال من فراغ ولا تتضح أسبابها إلا بعد فوات الأوان.ولكن مع انفتاح الاقتصاد العالمي،فقد يبدو أن هناك محفزات محدودة لانهيار كبير.
هل سينهار سوق الأسهم مع نهاية عام 2021؟
يشعر بعض المضاربين في سوق الأسهم بالذعر ويبيعون أسهمهم خوفًا من أنه إذا انخفض السعر أكثر، فقد يخسرون المزيد من الأموال التي استثمروها.لا أحد يستطيع أن يتنبأ بدقة بما إذا كانت سوق الأسهم ستنهار أم لا في عام 2021. كل ما يمكنك فعله هو تقييم العوامل التي ستؤثر على سوق الأسهم واستثماراتك الخاصة.
وصل سعر سهم فوتسي 100، الذي يقيس أداء أكبر الشركات البريطانية المدرجة، إلى مستويات قياسية جديدة. ولكن عندما ترتفع الأسهم بسرعة، فهناك دائمًا خطر أن تنخفض بنفس السرعة.
صعود التداول اليومي والاستثمار الذاتي
نظرًا لأن العديد من الأشخاص قاموا بتكوين مدخرات كبيرة أثناء التواجد في المنزل، فقد أدى ذلك إلى ظهور المتداول اليومي.لكن ضع في اعتبارك أن التداول اليومي محفوف بالمخاطر لأنك تقوم بمراهنات قصيرة الأجل في السوق. نوصي دائمًا بالاستثمار على المدى الطويل.
ضع في اعتبارك أن الاستثمار الذاتي ينطوي على مخاطر، لذلك قد ترغب في دفع مستثمر محترف لاختيار الأسهم نيابة عنك عن طريق شراء صندوق.
ما هي أفضل الأسهم للاستثمار في الوقت الحالي؟
إليك بعض الشركات التي قد تستحق الدراسة:
-سعر سهم Genuit: أعلن مورد أنابيب الصرف ومعدات التدفئة، الذي غير اسمه مؤخرًا من Polypipe، عن أرباح قبل الضرائب بلغت 33.8 مليون جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2021. وارتفع سعر سهمه بنسبة 43٪ في ستة أشهر.
-سعر سهم مانشستر يونايتد: ارتفع سعر سهم نادي كرة القدم بنسبة 6٪ بعد ساعات فقط من أخبار انتقال كريستيانو رونالدو.
-ستاندرد لايف: شهدت شركة إدارة الأصول سنوات من النتائج الباهتة منذ اندماج ستاندرد لايف و أبردن في عام 2017. ولكن يبدو أن استراتيجية الشركة الجديدة لخفض التكاليف وتحسين الأداء تعمل على تغيير حظوظها. إذ سجلت زيادة بنسبة 7٪ في الإيرادات القائمة على الرسوم في النصف الأول من العام.
-سعر سهم توي ايه.جي: لقد كانت رحلة وعرة لشركات السفر مثل توي ايه.جي التي اضطرت إلى تقليص جداول أعمالها هذا الصيف بسبب قيود السفر المستمرة. انخفضت أسهم توي ايه.جي بنسبة 22 ٪ خلال الأشهر الستة الماضية، ولكن مع 1.5 مليون حجز منذ مايو، فإن الأمور تتحسن.
-سعر سهم تايلور ومبي: زادت أسهم شركة البناء بنسبة 6٪ خلال الأشهر الستة الماضية. سجلت أرباحًا تشغيلية قدرها 424 مليون جنيه إسترليني في الأشهر الستة الأولى من عام 2021 مقارنة بخسارة قدرها 16 مليون جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2020.
-سعر سهم رولز رايس: تصنع الشركة محركات للطائرات التي تشرع في رحلات طويلة المدى. مع توقف العديد من الطائرات أثناء الوباء، عانت شركة رولز رويس. ومع ذلك، تبدو الصورة الآن إيجابية لصانع المحرك بعد أن تحول إلى الربح.
-سعر سهم أفاست: يمكن شراء مجموعة الأمن السيبراني من قبل منافس أمريكي. قدر المحللون شركة فوتسي 100 بمبلغ 7.2 مليار جنيه إسترليني وقدروا أن الأعمال التجارية قد ينتهي بها الأمر في حرب مزايدة. دفعت الأخبار سعر سهم أفاست إلى الارتفاع بنسبة 17٪.
هل أنت مهتم بالمشاركة في سباق الفضاء؟ جمع صندوق سيرافيم للاستثمار الفضائي 180 مليون جنيه إسترليني عندما ظهر لأول مرة في بورصة لندن . تستثمر الثقة في مجموعة من شركات تكنولوجيا الفضاء.أو يمكنك الاستثمار في أسهم فيرجن جالاكتيك، على الرغم من انخفاض السهم بعد أن قالت الشركة إنها قد تبيع 500 مليون دولار من الأسهم.
كان سعر السهم في شرك وايز في مسار تصاعدي منذ إدراجه في بورصة لندن في أوائل يوليو. تقوم الشركة، التي كانت تسمى سابقًا ترانسفير وايز، بتحويل الأموال إلى عملات مختلفة، لكن لديها خطط للتفرع إلى مجالات أخرى من الخدمات المالية، مما يجعلها تبدو مثيرة للاهتمام للمستثمرين.ارتفع سعر سهم موريسونز بعد سلسلة من عروض الاستحواذ. قالت شركة سيلشستر، التي تمتلك 15٪ من أسهم موريسونز، إنها لا تدعم العرض البالغ 6.3 مليار جنيه إسترليني. لقد كان أداء المتاجر الكبرى جيدًا خلال فترة الوباء ويمكن أن يستمر في التصاعد.
تبدو أسهم نيسان مثيرة للاهتمام بالنظر إلى خططها لإنشاء مصنع للبطاريات الكهربائية في سندرلاند تبلغ قيمته مليار جنيه إسترليني.بي تي جروب بعد أن اشترت شركة الاتصالات الفرنسية كيبل فيجن حصة 12٪. كان إعلان 10 يونيو بمثابة تصويت على الثقة في الشركة ودفع سعر سهم بي تي جروب إلى الأعلى.
كانت شركة التكنولوجيا فاستلي سبب انقطاع كبير للإنترنت في وقت سابق من شهر يونيو، مما أدى إلى انخفاض سعر سهمها. ولكن يبدو أن السرعة التي تم بها حل المشكلة قد أثارت إعجاب المستثمرين، وظل سهم فاستلي في مسار تصاعدي منذ ذلك الحين.
على الرغم من أن بلاك بيري لم تعد تصنع الهواتف الذكية، فمن المعتقد أن برنامج الأمن السيبراني للشركة يمنحها الكثير من الإمكانات للمضي قدمًا. ضع في اعتبارك أن بعض أسهم التكنولوجيا تبدو باهظة الثمن بعض الشيء في الوقت الحالي، لذلك عليك أن تفكر فيما إذا كان السعر المتميز يستحق ذلك.
أعطت الموافقة على دواءها المثير للجدل لمرض الزهايمر دفعة قوية لأسهم بيوجن آيدك. مع إعطاء الولايات المتحدة الضوء الأخضر للدواء ومن المحتمل أن تمهد الطريق للمملكة المتحدة للقيام بالمثل ، قد تكون الشركة فرصة شراء جذابة. لكن ضع في اعتبارك أن هناك تساؤلات حول ما إذا كان عقار بيوجن آيدك الجديد سيحقق نجاحًا تجاريًا، بينما أشار بعض العلماء إلى نتائج تجارب غير حاسمة.
صعود وهبوط السوق
احذر من تقلبات السوق في الوقت الحالي. تحرك مؤشر قوتسي 100، الذي يقيس أداء أكبر الشركات في المملكة المتحدة ، صعودًا خلال العام الماضي، لكنه طريق الصعود كان طريقًا وعرًا.
تعد نتفليكس وديليفرو و بيلوتون أيضًا أمثلة جيدة لتقلبات أسعار الأسهم التي تحتاج إلى مراعاتها عند الاستثمار.
يبدو أن خدمة البث المباشر وشركة توصيل الطعام وصانع معدات التمرين كانت ثلاثة من الشركات الفائزة في تفشي فيروس كورونا.
الإيجابيات
اكتسبت نتفليكس 16 مليون مشترك جديد خلال عام 2020، وعائدات بقيمة 7.16 مليار دولار في أبريل 2021 وتوقعت ربعًا ثانيًا أفضل لهذا العام. فيما استفادت ديليفرو من استثمار أمازون بقيمة 575 مليون دولار، وزيادة مشاركة العملاء
صعدت أسهم بيلوتون بنسبة 400٪ حتى عام 2020
سلبيات
لكن أيا من هذه الشركات ليست محصنة ضد التأثيرات السلبية للوباء أو الرياح المعاكسة الأخرى:
نتفليكس
- توقف إنتاج العديد من عروض نتفليكس الجديدة
- المنافسة في هذا القطاع لا سيما من اللاعبين الجدد مثل ديزني بلاس
- عدد الاشتراكات أقل من المتوقع في الربع الأول من عام 2020
ديليفرو
- حتى الآن لم تجن الأرباح: في حين نمت عائداتها بنسبة 54٪ لتصل إلى 1.2 مليار جنيه إسترليني العام الماضي، فقد تكبدت الشركة خسارة قدرها 223 مليون جنيه إسترليني
- انخفضت أسهم ديليفرو بنسبة 30 ٪ في أول 20 دقيقة من إدراجها في بورصة لندن في 31 مارس 2021
- الاعتماد على العاملين في اقتصاد الوظائف المؤقتة في الوقت الذي يتم فيه منحهم المزيد من الحقوق القانونية
بيلوتون
انخفض سعر سهم بيلوتون 53٪ من أعلى مستوى في يناير في أوائل مايو
- أدت سلسلة من الحوادث مع المعدات إلى وفاة طفل وأعلنت الشركة عن سحب ضخم للمنتج
- ضحية نجاح الإغلاق الخاص به، مع مشاكل سلسلة التوريد
- المستقبل غير مؤكد مع إعادة فتح الصالات الرياضية
هل يستحق الأمر شراء الأسهم؟
فيما يلي ثمانية أشياء يجب مراعاتها:
- التقلب
يمكن أن تكون الأسهم متقلبة للغاية عندما يكون هناك عدم يقين ويمكن أن تتراجع كثيرًا إذا تم اكتشاف متغيرات جديدة من كورونا لا تخضع للقاحات.
- السياق هو كل شيء
فقط لأن شيئًا ما ليس رخيصًا لا يجعله غير جذاب. نحن أمام عقد آخر من أسعار الفائدة قريبة من الصفر، ونمو منخفض، وتضخم منخفض، أو معدوم. في هذه البيئة، تميل الشركات في الأسواق النامية التي تتمتع بإمكانية الوصول إلى الأموال الرخيصة إلى القيام بعمل جيد، وقد يبدو ما تدفعه مقابلها الآن رخيصًا في غضون 10 سنوات.
- ليست كل الأسهم متطابقة
بعض الأسهم التي تبدو رخيصة الآن باهظة الثمن في الواقع ومن المحتمل أن تتلاشى خلال السنوات القليلة القادمة.
- هل أنت سعيد بالمواجهة؟
الاستثمار عندما يكون الناس خائفين ويكون هناك قدر كبير من عدم اليقين أمر شاق لأسباب مفهومة.فكر فيما إذا كنت تعتقد أننا سنكون في وضع أفضل بحلول الوقت الذي تريد فيه المال. يمكن أن تسوء الأمور دائمًا قبل أن تتحسن.
- الاستثمار يجب أن يكون على المدى الطويل
تذكر أن “الخسارة” ليست سوى خسارة عند بيع الاستثمارات. يعتمد قرارك على مدى سرعة احتياجك للمال وما إذا كنت تدرك أن الأسهم يمكن أن تنخفض وكذلك ترتفع. هل يمكنك تحمل خسارة الأموال إذا استمرت الأسواق في الانخفاض؟
- التضخم
مع انخفاض أسعار الفائدة إلى مستوى قياسي بلغ 0.1٪، لن يساعد حساب التوفير النقدي في نمو أموالك.
عندما تسمح بالتضخم الذي يقيس ارتفاع تكلفة المعيشة، فمن شبه المؤكد أنك ستكون في وضع أسوأ.
- استخدام الأسهم والأسهم في مؤشر أي إس إيه
من الجيد الاحتفاظ بأسهمك في مؤشر أي إس إيه لحماية أرباحك من ضريبة الأرباح وضريبة أرباح رأس المال.
- شراء مجموعة من الأسهم
إذا كنت تفضل الاستثمار في سلة من الأسهم بدلاً من اختيارها بنفسك، فيمكنك الاستثمار في صندوق.
تتبع بعض الصناديق ببساطة سوق الأسهم مثل إس وبي 500، وهو مؤشر يقيس أكبر الشركات في الولايات المتحدة.
أفضل الاستثمارات الآن
غالبًا ما يعني تحقيق أقصى استفادة من فرصة الشراء البحث عن شركات في وضع جيد لمواجهة أي تحولات هيكلية محتملة.
قطاع التكنولوجيا المالية والمدفوعات: الشركات التي تساعد الأشخاص على العمل عن بُعد أو الدفع مقابل السلع أو الخدمات تستحق إجراء البحث حولها.
التجارة الإلكترونية: يمكن أن ترتفع نظرًا لعامل الخوف من التسوق في مراكز التسوق ومحلات السوبر ماركت المزدحمة.
الطاقة المتجددة: ضع في اعتبارك القطاعات التي ستحقق أداءً جيدًا بغض النظر عن الوباء. حدث انخفاض سريع في تكلفة بناء مشاريع الطاقة المتجددة في نفس الوقت مع زيادة الوعي بأزمة المناخ. هذا اتجاه قوي يقول أن فيروس كوفيد – 19 سيقل بالتدريج. توفر هذه الأصول تدفقات دخل موثوقة، والتي غالبًا ما تكون مدعومة بالإعانات الحكومية. اقرأ دليلنا للاستثمار الأخلاقي.
ألعاب الانترنت: كانت هذه الشركات من بين أكثر الشركات مقاومة لعمليات بيع السوق.
البنوك: اعتمادًا على مدة تفشي فيروس كورونا، قد تستحق البنوك “التي عملت في وسط المعركة” المتابعة. تذكر أن البنوك مرت بأزمة 2008 المالية وبالتالي قد يكون أداءها أفضل في الانتعاش الاقتصادي مما تتوقع الأسواق.
قطاع الترفيه: بعد شهور من العزلة، يريد الناس الخروج وقضاء الوقت. قد يكون أداء المطاعم والحانات التي تتمتع بأقوى الميزانيات العمومية جيدًا للغاية. من الناحية المثالية، سوف يواجهون زيادة في الإنفاق الاستهلاكي في وقت تقل فيه المنافسة. وستتاح لهم الفرصة للحصول على الأصول الرخيصة المتعثرة من المنافسين الذين أفلسوا.
لماذا يجب عليك الاستثمار الحذر؟
إذا كنت تفكر في شراء الأسهم الآن، فتذكر أنه يكاد يكون من المستحيل تحديد توقيت السوق بشكل مثالي لتحقيق أقصى استفادة من أموالك.
على سبيل المثال:
- استثمر عندما ترتفع الأسواق، فربما تكون قد فاتتك فرصة تحقيق أفضل العوائد
- استثمر عندما تنخفض الأسواق، ويمكن أن تنخفض أكثر
إن استثمار أموالك ببطء، بدلاً من استثمارها بالكامل كمبلغ مقطوع واحد، يزيل هذا القرار الصعب.
هذا لا يشجع فقط على عادة الادخار الجيدة. يسهل رحلة الاستثمار عن طريق شراء المزيد من الوحدات عندما تكون الأسواق أقل (المعروفة باسم متوسط تكلفة الجنيه).
كيف تحصل على أرباح؟
توزيعات الأرباح هي ما تدفعه الشركة للمساهمين عندما تحقق ربحًا.
أثر جائحة فيروس كورونا على الوضع النقدي ونمو عدد من الشركات، مما أثر على المبلغ الذي حصل عليه المساهمون في الأرباح.
طوال عام 2020، علقت أكبر البنوك في المملكة المتحدة رويال بنك اوف سكوتلاند، وباركليز، ومجموعة سانتاندير، و إتش إس بي سي، وبنك لويدز، وستاندرد تشارترد جميع مدفوعات الأرباح وعمليات إعادة شراء الأسهم.
غالبًا ما تكون الأسهم المدفوعة توزيعات الأرباح خيارًا شائعًا لتضمينها في محفظتك الاستثمارية. لكن تذكر أن أرباح الأسهم التي تربحها قد تخضع للضريبة.
أربع نصائح للاستثمار في الأوقات المتقلبة
فيما يلي قواعدنا الذهبية الأربعة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار أثناء الأزمات المالية:
- ابق هادئا
لقد أثار الوباء الكثير من المشاعر، لكن كن عقلانيًا بشأن استثماراتك.
- ضع في اعتبارك أهدافك
الاستثمار شخصي. تعتمد اختياراتك على ظروفك وأهدافك واحتياجاتك وتحملك للمخاطر. المفتاح هو التنويع
- استخدم الإعفاءات الضريبية الخاصة بك
يمكنك الاستثمار في محافظ معفاة من الضرائب مع مؤشر أي إس إيه. من خلال المعاش التقاعدي، يمكنك الحصول على زيادة فورية لأن الحكومة عادة ما تضيف بعض النقود الإضافية كلما دفعت أموالاً أكثر. هنا دليل المعاشات التقاعدية.
- استخدم أموالك بحذر
إذا هبطت الأسواق أكثر فأنت تشتري بسعر أرخص ويمكن أن يساعد ذلك في تسهيل عوائدك، على أمل أن تتعافى وتنمو على المدى الطويل.